诺亚财富发布《2019高端财富白皮书》

作者:浙江理财规划师考 文章来源:未知2020-05-28 16:32

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作为世界第二大经济体,中国的经济增长直接导致了亚洲私人财富的大幅增长,越来越多的人成为百万富翁和百万富翁。

根据瑞士信贷最近发布的《2018年全球财富申报》数据,

2018年,中国超过100万美元的人口超过348万,在世界上仅次于美国。据瑞士信贷估计,2023年这一数字将超过546万,这意味着中国的百万美元将在五年内增长60%。

2018年,全球财富总量增加了14万亿美元,其中75%来自中国、欧洲和印度。

诚然,从过去和未来来看,中国的财富正以前所未有的速度增长。因此,中国高净值人口正受到越来越广泛的关注。那么,他们在投资什么呢?他们的投资需求发生了什么变化?也许,不是你想的那样.

2019年3月21日,诺亚财富第四次发布了《2019高端财富白皮书》。通过超高净值客户提交的1724份有效问卷和详细的数据分析结果,揭示了中国高净值人群的财富投资。

浙江在线3月22日讯(通信员 陈晓燕)

根据广发银行和西南财经大学中国金融研究中心发布的《2018中国城市家庭财富健康告诉》,住房资产在中国家庭总资产中的比例高达77.7%,而金融资产的比例仅为11.8%。

然而,《诺亚财富》《2019高端财富白皮书》的研究结果表明,房地产在高净值人群资产中所占的比例远小于金融资产。对诺亚财富的研究表明,大多数诺亚客户投资于房地产,占个人家庭总资产的11%至30%。

事实上,根据之前对诺亚财富的研究,高净值人士对股权资产(包括二级市场、私募股权等)的比例。)在不断增加。在中国长期经济增长和新经济扩张的背景下,私募股权作为一种跨周期资产,尤其受到高净值投资者的青睐。超过一半的投资者计划增持股票。

尽管大多数高净值个人对房地产市场有着宏大或负面的看法,但他们对以股权投资形式设立房地产基金的偏好正在显著上升。

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图表1高净值人群各种资产的设定比例

数据来源:诺亚研究工作室调查

 误区1:非金融资产当道,金融资产占比低

多年来,中国的大部分财富来自房地产行业。然而,随着房地产热持续降温,中国高净值人群正在世界范围内进行宽松的投资。

在诺亚财富的高端财富调查中,60%的高净值客户已经建立了海外资产,其中70%计划在未来增加海外设施。

一个值得注意的趋势是,在诺亚之前的研究中,计划增加海外资产配置的人数首次超过一半。就装饰产品而言,高净值人士最青睐的海外资产是固定收益、私募股权和二级市场资产。

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图表2大多数高净值人士打算增加海外资产

资料来源:诺亚研究工作室调查。横轴表示未来设备比例的变化。

误区2 :重仓中国房地产,对全球摆设不甚认识

很长一段时间以来,包括高净值人士在内的大投资者在投资回报方面一直在两极分化。一种类型的投资者追求过高的回报而忽视风险,而另一种类型的投资者过于认真,愿意接受过低的回报。前者的一个典型例子是参与非正式投资,而后者是在准固定收益产品上投资过多。

根据《诺亚财富》《2019高端财富白皮书》的最新调查,随着财务管理理念的成熟和市场的实际教训,越来越多的投资者在制定收益政策时变得更加理性。与之前的研究相比,收入政策低于10%且高于15%的人口比例有所下降。对此,大多数人的收入政策范围是10%~15%。考虑经济增长和各种资产的长期回报。另一方面,总的来说,高净值人群能够承受的投资组合的最大本金损失与过去相比有所增加。

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资料来源:诺亚研究工作室调查。横轴是投资组合可承受的最大本金损失。

调查还发现,当前a股市场有26.5%的人对未来一年的股市持负面看法,但只有9.9%的人计划削减二级市场设备,这接近未来三年股市的负比率(7.1%),表明人们更有决心按照长期预期进行设置。

另一方面,越来越多的投资者可以在更长期的基础上处理二级市场资产的固定价值。这反映在尽管2018年股市表现不佳,但近一半的人对未来三年的股市持乐观态度。因此,尽管二级市场在过去几年中表现出良好的时间差,但计划在未来增持的人的比例继续增加。

这反映出投资者越来越熟悉二级市场资产配置的必要性和重要性,并进一步支持上述“提高风险容忍度”的变化。

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资料来源:诺亚研究工作室调查。图中未显示中性概念。

总的来说,诺亚的研究小组阐明,与过去对中国富人的刻板印象相比,高净值人士的投资偏好正在发生积极变化。投资收益政策的“合理化”与高净值人群的风险偏好:投资理念“成熟”;投资偏好“股权”;资产家具“解体”

然而,如何带领中国日益庞大的高净值客户群从0到1,真正做好稳定的结构和宽松的财富设置,不仅是无产阶级的迫切需要,也是未来十年中国财富管理机构和精英理财经理的主要机遇。

自2014年底以来,诺亚财富继续对集团的高净值客户(仅指资产超过1000万诺亚财富股票的客户)进行数据研究。从客户的财富来源、财富政策、风险偏好、收入政策、对经济行业市场的看法、资产配置的现状和未来设计、财富保护和继承需求等方面收集了最接近中国高净值人群的第一手数据。

这些高净值客户来自不同的省份,涵盖了各个年龄段、行业和职业,资产规模并不相互沟通,这使得本次演讲的研究效果不仅充分反映了中国高净值人群的特点和变化,也充分展现了各类高净值人群的个性化需求。

基于多年的持续研究和高净值人士的经验,诺亚财富渴望为高净值客户提供更好、更全面和更详细的服务。