财通证券董事长卢:只有财富管理是正确的,我们

作者:浙江理财规划师考 文章来源:未知2020-05-26 12:03

3月30日,以“金融情报共享与生态赋权”为主题的财通证券2019私募峰会在  浙江在线4月1日讯(通信员 吴伊楠)西湖成功闭幕。会上,财通证券党委书记、董事长陆作了题为《财富治理守正方能致远》的主旨发言。

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  以下是演讲全文分享:

今天,我们聚集在财通证券2019私募峰会上。我相信每个人都像我一样。我们非常期待如此多的行业领袖和专家变得兴奋和聪明,分享他们的见解,并带给我们一场思想盛宴。首先,我谨代表财通证券股份有限公司,向各位嘉宾表示热烈的欢迎,并对一直关心、支持和参与此次私募峰会的各界导游和同仁表示衷心的感谢。

今天我想谈一谈“财富管理是成功的唯一途径”这个主题。你为什么这样想?首先,它基于两个层面:一是近年来财富的混乱,财富管理行业需要重建自己的形象。在过去的两年里,P2P和一些共同基金平台以及私人股本公司遭遇了违约、欺诈和逃跑,不仅损失了老年人的财富,还损害了财富管理机构乃至整个行业的形象。第二,中央政府对金融供给方面的改革要求在财富管理领域有明确的方向。“金融”的焦点是“金融一体化”。然而,目前“金融一体化”似乎还存在一些问题。一方面,钱不能投资,或者可以投资在不该投资的一方。一方面,真正需要资金的地方无法融资,或者融资成本太高。最终,资金没有流向真正需要的地方,从而造成金融扭曲,侵犯了金融价值,增加了金融风险。正是看到这一点,中央政府提出了金融供给方面的创新,我省也提出了“融资便利化工程”。作为金融的一个主要分支,财富管理需要明确定位。如何应对当前的财富管理?首先,我想提出三点认识。进步可以导致翡翠。

首先,金融的开始不仅是处理实体经济,也是处理财富增值。我们常说,金融不应该忘记它的起源,回到它的起源。金融的起源和起源是什么?我们知道金融本身并不直接创造财富。金融的价值是通过干预资源分配和融入实体经济的过程来实现的。因此,我们经常说金融的质量就是实体经济。事实上,金融事务有两翼:一是为需要资金的企业、机构和人民提供资金,并将资金转移到实体经济最需要的地方。另一方面,它是为公民管理财富,提供多组织、多品种、风险效益匹配的产品,服务于社会财富的维护和增值。金融的价值在于金融的终结和财富增值的终结。融资和财务管理,两翼合一,两权分立,财富可以转化为资本,是财务顺畅的途径。随着经济和社会的发展,财富管理对于财富增值的作用越来越重要。目前,老年人手头有钱,但他们找不到合适的产品。其中60%以上以现金、存款和银行产品的形式存在。它们没有被转化为促进社会再生产和增长的资源。这反映了财富管理的滞后。

第二,新时代应该注重高质量和巨大财富。中国共产党第十八次全国代表大会提出了进入新时代的历史方位判断。进入新时代,最重要的是关注高质量的增长。这一过程的主要标志之一是由大增量向盘活存量、大增量并重的增长方式转变,逐步向盘活存量为主的转变。可以说,转型升级和高质量增长的最大路径是聚集要素、整合资产、盘活财富。然而,包括资产证券化在内的财富管理是盘活资产、实现资产、资金和资源有机转化的主要途径。高质量的增长需要伟大的财富管理。改革开放40年来,我们积累了巨额财富,成功进入中等收入国家的行列。在向高收入国家迈进的过程中,金融市场的转型和升级至关重要。2018年,中国城镇家庭平均家庭总资产为161.7万元,平均家庭净资产为154.2万元,平均家庭可投资资产为55.7万元。中国家庭总财富居世界第二。在未来十年,社会财富将迅速增加。根据胡润的财富报告,今天中国有201万高净值家庭,拥有1000万资产,比前一年增长了8.1%。据估计,五年后将达到285万,十年后将翻一番,达到410万。与此同时,我们必须清楚地看到,在经济进入新常态后,它已经从高速增长转变为中速增长。今天,中国经济增长从10%以上下降到6.5%左右,进入“稳增长、调结构”的深度创新时期。这可能会影响资产价格的增长率,并降低相同风险水平下的资产回报率。因此,从投资单一资产中获利的难度将大大增加。然而,与投资单一资产相比,建立大类别资产的整体思路可以更好地控制风险和提高回报。

2000年,中国的财富仅占世界财富的5%,2016年,中国的财富占世界财富的9%。据估计,到2030年,中国的财富份额将相当于欧洲。目前,中国的财富管理业务只是冰山一角,财富管理的蓝色海洋正在打开。

前一段时间,陈首次公开发行瑞源基金,日均资金达到600亿元,配股率仅为8%,表明理财需求旺盛。我们现在缺少的不是钱,而是吸引钱的能力。缺少的不是财富,而是管理财富的能力。

第三,浙江不仅是一个民营经济大省,也是一个财富管理大省。浙江享有民营经济和大批浙商的美誉。事实上,浙江经济还有一个更有特色的特点,那就是财富藏在人民之中,资源少而财富多。2018年,浙江人均收入达到4.6万元,仅次于北京和上海。该省拥有196,000个拥有1,000万资产的高净值家庭,在全国排名第五,仅次于北京、广东、上海和香港。杭州和宁波在全国家庭净资产最高的城市中分别排名第六和第七。同时,由于它是一个民营系统,浙江人具有最强的市场意识、资源运作意识和能力。近年来,我省也明确提出了在钱塘江建设金融港的任务。我们正在尽一切努力建设一个财富管理和新的金融创新中心。黄愚山南基金城等金融特色城镇聚集了大量财富管理专业机构和人才。其中,仅山南基金城就有近3000名私募基金经理,基金规模超过1万亿元。作为一个财富管理机构,能够在浙江成长,注定要在繁荣中诞生,可以说是一种富有的生活。

蓝色的大海在这里,它将在未来到来。但是我们准备好了吗?说实话,我不这么认为。这也是今天将举行峰会的地方。每个人都会一路交换意见:如何拥抱大资本管理时代,如何分享财富,如何让教授

首先,《郑》让他的第一颗心陷入了苦涩。财富管理的第一步是配置资源,激活市场,随着经济增长处理事务。二是发现价值,定位价格,实现财富增值。随着经济和生活水平的提高和财富的增加,中国投资者的复杂性也在增加,中国财富对产品需求的复杂性也在增加。当我们提供金融服务时,我们的目标和政策始终是做我们想做的任何结构设计和创新产品,以应对实际经济增长并实现增值。回国之初,我想以市场需求为导向,开发个性化、差异化、个性化的金融产品,满足不同风险偏好的理财需求,“总有一个适合你”。

第二,“积极”是使命的负担。纵观财富管理行业的现状,我们清楚地知道我们的使命:坚守底线,提升行业标准增长水平,树立财富管理的良好形象。我们在这一领域有大量的专业人士,他们在年初表现出色,精力充沛。卓越的内涵不能仅仅被视为有多少买卖能力,而是必须由社会的积极能量引导,以决心、经验和责任,有效地帮助老年公民管理他们的财富并传递他们的财富,而不是使用金融物品来“割韭菜和羊毛”,从而使已经不耐烦的社会的不耐烦加倍。但我们应该清楚地看到,财富管理不仅是一个充满希望的行业,也是时代赋予我们的崇高使命。培育高水平的小康社会需要高质量的财富管理。财富管理我们不应该简单地把它当作一项事业,而是当作一项神圣的事业。

最后,“积极的”是财富生态。一个产业的完整性需要它的生态建设。生态首先是一种准确的心态。财富管理的起点是财富,终点是幸福。然而,幸福的程度并不取决于钱包的厚度,而是取决于对财富和财富管理的理解程度。因此,除了提供高质量的产品和服务,我们还应该帮助社会建立一个准确的财富观。第二是不断发展的格式。财富管理模式的发展有其自身的规律。目前,我们仍主要处于产品导向阶段,主要销售金融产品。接下来,我们将按照供应方的创新精神,向客户需求导向阶段推进,并可能最终成长为自主型。当然,这需要制度的保障和信任的支持。最后是积极的形势。“这都是关于工资的”。在需求充足的情况下,财富管理能做多少,能为高质量增长和高水平支持做出多少贡献,主要取决于我们财富管理机构的地位。今天,我们聚在一起互相学习。事实上,这是一个积极的局面。仅仅是因为我们的不懈努力,在不到15年的时间里,阳光私募的规模已经达到了12万亿元,相当于公共资金,也从侧面印证了我们的积极态势。

财通证券作为浙江省的一家上市证券公司,一直坚持为实体经济、为老百姓服务。大约10年前,我们开始构建我们的财富管理体系。今天,我们已经建立了一个涵盖证券和期货、国内和海外、公开发行和私人发行的财富管理系统。财富管理总规模约为3000亿元,在特定领域形成了财通的特色和优势。例如,永安期货和永安郭芙是资产管理行业的领导者。财通资产管理在固定收益类别中有其自身的特点,财通基金在固定增值类别中,财通资本在政府产业基金中,财通香港在海外资产管理中有其自身的特点。当然,我们的私募PB业务近年来发展非常迅速。这多亏了大家的支持。在此,我谨代表公司,对大家的不断关心和支持表示衷心的感谢。目前,财通证券正在打造“最贴心的理财专家”。我们期待与大师的合作与成长。针对目前的难点和私募机构的实际需求,我们有

首先是“私募明星计划”,以促进增长。强化培育和支持中小私募股权机构成长的全过程。我们将挑选一批优秀的创业私募股权机构,为他们提供从0到1的各种孵化服务。除种子基金支持外,还将根据私募机构的生命周期,为其提供合规管理、风险控制、成长规划等方面的各种服务,使其能够提高效率,与私募机构共同成长。

第二,多渠道资源中介服务。一方面直接投资自有资金,另一方面利用集团140家分支机构、永安期货等子公司的分支机构,建立第三方战略合作渠道,为私募股权机构提供强大的代销能力。

三是特色投资研究。加强集团化合作,整合总部研究所、永安期货、财务和通信管理等各种资源。组建联合投资研究团队,发挥各金融、地产方面的优势,为私募股权机构提供“地产连锁市场”的特色投资研究服务。

第四,新一代信息系统将处理事务。在金融科技的帮助下,我们将深化与蚂蚁金服等机构的战略合作,共同开发新一代信息技术系统,从业务、风控、投资和研究等方面提供综合信息解决方案,并推广私募股权机构的经验。

第五是“1 N”交换和共享。每年,在杭州都会举行一次大型私募股权峰会,邀请业内优秀的私募股权机构进行合作,讨论经济形势,分享投资理念,联系市场资源。在此基础上,将在不同的地方举行一些特别的路演和学习会议。该流程的“1 N”模式为各种私募机构提供了多层次、多维度的沟通和共享平台。

尊敬的各位来宾,尊敬的各位同仁,在改革金融供给面、促进高质量经济增长的关键时期,只有不要忘记你的主动精神,才能让金融走得更好、走得更远。在春天,只要播种下一颗种子,秋天就能收获很多食物。我希望在今天这个平台的帮助下,财通证券和各种私募股权机构能够坚持最初的原则,在成长中相互合作,与大家一起创造一个专业的、共享的、有益的财富生态,以应对经济转型升级,也应对丈夫和人民的财富管理。